一、公司旗下基金产品风险评价方法说明
依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关规定及《泉果基金管理有限公司产品风险等级评价办法》等相关制度,本公司旗下公募基金产品风险等级划分为五个档次,按照风险由低到高依次为:R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(中高风险)、R5(高风险)。
在新产品成立时,本公司首先依据产品类型确定基础风险等级,然后参照调整因素进行调整,调整因素包括:产品期限、运作方式和申赎安排、投资方向、募集方式、估值政策、程序和定价模式、产品的跨境因素,该调整后的风险等级按照相关规则进行审议,形成产品的初始风险等级。原则上,公募基金于每年第一季度及合同变更后,应开展持续风险评价,产品的持续风险评价应先按照“新产品风险评价”确定初始风险等级,再根据具体调整事项确定风险等级的调整方向及调整幅度,重新评定产品的风险等级,但调整后的风险等级不高于R5。
基金产品风险等级划分方法详细介绍请参阅本公司 2022年7月14日发布的《泉果基金管理有限公司产品风险等级评价办法》。
二、公司旗下公募基金产品风险等级评价结果
代码 |
产品名称 |
基金类型 |
风险等级 |
016709 |
泉果旭源三年持有期混合A |
混合型 |
R4 |
016710 |
泉果旭源三年持有期混合C |
混合型 |
R4 |
三、投资者风险偏好类型与产品风险等级匹配适当性
|
R1(低风险) |
R2(中低风险) |
R3(中风险) |
R4(中高风险) |
R5(高风险) |
保守型(C1) |
匹配 |
不匹配 |
不匹配 |
不匹配 |
不匹配 |
谨慎型(C2) |
匹配 |
匹配 |
不匹配 |
不匹配 |
不匹配 |
稳健型(C3) |
匹配 |
匹配 |
匹配 |
不匹配 |
不匹配 |
积极型(C4) |
匹配 |
匹配 |
匹配 |
匹配 |
不匹配 |
激进型(C5) |
匹配 |
匹配 |
匹配 |
匹配 |
匹配 |
风险偏好为 C4、C5 的投资者可以选择风险等级为 R4 的基金产品进行投资。
上述产品风险评级仅适用于泉果基金管理有限公司的直销客户,投资者可于泉果基金管理有限公司官网上查看,其解释权归泉果基金管理有限公司。代销客户可至代销机构网点或网站查看代销机构对泉果基金管理有限公司旗下基金产品风险评级结果。各销售机构向投资人推介我司旗下基金产品时,所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于我司作出的风险等级评价结果。
风险提示:本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险,敬请投资者认真阅读基金的相关法律文件,并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
泉果基金管理有限公司
2022年9月15日